Регистрация компании в Международном финансовом центре Дубая (DIFC)

Содержание

• Что такое DIFC и чем он отличается от других свободных зон ОАЭ
• Географическое и административное положение DIFC
• Какие виды деятельности разрешены в DIFC
• Требования для открытия компании в Международном финансовом центре Дубая
• Пошаговая инструкция открытия компании в DIFC
• Сроки регистрации компании в DIFC
• Стоимость регистрации и ведения бизнеса в DIFC
• Можно ли открыть компанию в DIFC дистанционно
• Преимущества открытия бизнеса в DIFC по сравнению с другими свободными зонами ОАЭ
• Помощь MIGRON в регистрации компании в DIFC

Международный финансовый центр Дубая — это флагманская финансовая юрисдикция ОАЭ, признанная одним из самых передовых мировых хабов для банков, финтеха, инвестиционных фондов, юридических фирм, семейных офисов и международных корпораций. Стартапы и именитые глобальные компании конкурируют за право разместить свой офис в этой свободной экономической зоне. Какие требования к юрлицам в DIFC — тема нашей статьи.

Что такое DIFC и чем он отличается от других свободных зон ОАЭ

Dubai International Financial Centre (DIFC) — это независимая финансовая юрисдикция, действующая с 2004 года. Она имеет собственные суды, собственный финансовый регулятор (DFSA) и собственное законодательство, базирующееся на английском common law. На сегодняшний день DIFC ОАЭ объединяет более 6000 компаний — это 27 000+ специалистов.

Указанные выше характеристики делают Международный финансовый центр Дубая уникальным. Свободная экономическая зона обеспечивает уровень правовой защиты, аналогичный Лондону, Сингапуру и Нью-Йорку. СЭЗ обеспечивает максимальную защиту инвесторов, прозрачность операций и доступ к рынкам Ближнего Востока, Африки и Южной Азии (MEASA) с совокупным ВВП более 7,7 триллиона долларов.

В отличие от DMCC, IFZA, JAFZA и других традиционных фризон, DIFC ориентирован не на общебизнесовую активность, а преимущественно на финансовые и профессиональные компании — банки, управляющие активами, фонды, брокеров, страховые компании, юридические фирмы, аудиторские структуры и высокотехнологичные финтех-стартапы.

Географическое и административное положение DIFC

Район DIFC занимает центр Дубая. Он граничит с Downtown, Sheikh Zayed Road и Dubai World Trade Centre, благодаря чему обеспечивает высочайшую транспортную доступность. Здесь находятся:

• комплекс The Gate — символ DIFC;
• бизнес-кварталы Gate Avenue;
• элитные офисные башни Emirates Financial Towers, Central Park Towers, Burj Daman;
• инновационные хабы FinTech Hive и Innovation Hub.

Исполнительная власть DIFC состоит из трех независимых элементов: администрации центра (DIFC Authority), регулятора DFSA и судов DIFC Court, которые функционируют по принципам британской юридической системы.

Какие виды деятельности разрешены в DIFC

В Эмиратах в DIFC доступны десятки типов разрешенных лицензий, но условно их можно разделить на несколько крупных блоков:

• Финансовая деятельность под надзором DFSA — банки, брокеры, фонды, семейные офисы, управление активами, страхование, перестрахование, инвестиционные консультанты.
• Нефинансовые профессиональные услуги — юридические фирмы, аудиторские компании, консалтинговые агентства, корпоративные сервис-провайдеры.
• Инновационный и финтех-сектор — лицензии Innovation и FinTech, предназначенные для стартапов, Web3-проектов, ИИ-компаний и технологических платформ.

Также в DIFC разрешены розничные форматы: рестораны, бутики, фитнес-студии и галереи, но только в зоне Gate Avenue и Gate Village.

Требования для открытия компании в Международном финансовом центре Дубая

Требования в DIFC значительно выше, чем в обычных фризонах ОАЭ.

Что необходимо для открытия компании:

• наличие реального офиса внутри DIFC;
• подтверждение источников средств акционеров;
• подробный бизнес-план;
• соответствие требованиям DFSA (для финансовых компаний);
• проверка благонадежности директоров и бенефициаров;
• подтверждение профессионального опыта и квалификации для ряда лицензий.

Финансовые организации обязаны иметь должность Compliance Officer, систему AML/KYC, политику управления рисками, минимальный капитал — его размер отличается в зависимости от типа услуг.

Необходимые документы для регистрации компании в DIFC:

• паспорта и резюме акционеров и директоров;
• подтверждение адреса проживания;
• бизнес-план (15–30 страниц);
• организационная структура;
• подтверждение источника средств;
• договор аренды офиса в DIFC;
• корпоративные документы — если акционером выступает компания;
• финансовые отчеты (для корпоративных акционеров);
• профессиональные сертификаты (для юридических и аудиторских фирм).

Пошаговая инструкция открытия компании в DIFC

Регистрация бизнеса в международном финансовом центре Дубая DIFC проходит в несколько этапов и занимает от 4 до 10 недель (нефинансовая деятельность) или до 6 месяцев (финансовая деятельность под надзором DFSA).

1. Определение вида лицензии и организационной структуры. На этом этапе выбирают формат — LTD, LLC, LLP, фонд, SPV или филиал — и определяют, подпадает ли деятельность под регулирование DFSA.
2. Резервирование названия компании. Название должно соответствовать стандартам DIFC и не содержать ограниченных терминов без согласования.
3. Выбор и бронирование офисного помещения. DIFC не допускает виртуальные офисы — необходимо реальное пространство в одном из зданий централ.
4. Подача пакета документов в DIFC Authority. Одновременно начинается проверка KYC/AML, оценивается бизнес-модель, корпоративная структура, комплаенс-процедуры.
5. Получение предварительного одобрения. При необходимости проект направляют в DFSA — если это финансовая деятельность.
6. Оплата сборов и утверждение учредительных документов. После оплаты лицензии и нотариального оформления документов компания получает Certificate of Incorporation.
7. Выдача лицензии и запуск операции. На этом этапе компания может подавать заявки на визы резидентов и открывать банковские счетаткрывать банковские счета.

Сроки регистрации компании в DIFC

Сроки зависят от типа лицензии:

• нефинансовая деятельность — 6–10 недель,
• инновационные лицензии FinTech/Innovation — 4–6 недель,
• финансовые компании, регулируемые DFSA — 3–6 месяцев.

Главный фактор, влияющий на сроки, — полнота документации и качество подготовки AML-пакета.

Стоимость регистрации и ведения бизнеса в DIFC

Стоимость зависит от типа лицензии, офиса и требований DFSA. Стандартные ориентиры:

• регистрация компании: 20 000–30 000 AED;
• годовая лицензия: 20 000–50 000 AED (инновационные от 6 000 AED);
• лицензии DFSA: 70 000–180 000 AED;
• офис: 30 000–150 000+ AED в год;
• визы сотрудников: 5 000–9 000 AED каждая;
• аудит и комплаенс: 15 000–50 000 AED.

Стоимость DIFC выше, чем DMCC или IFZA, но она соответствует уровню инфраструктуры и международного статуса центра.

Можно ли открыть компанию в DIFC дистанционно

Да — большая часть процесса выполняется удаленно: подготовка документов, согласование лицензии, подача заявок. Однако приезда в Дубай требует этап биометрии для визы резидента. Если визы не нужны, учредители могут зарегистрировать компанию полностью дистанционно.

Преимущества открытия бизнеса в DIFC по сравнению с другими свободными зонами ОАЭ

Главное преимущество DIFC — это статус международной финансовой юрисдикции. По сравнению с DMCC, IFZA, RAKEZ и другими зонами, DIFC предлагает:

• независимую систему общего английского права,
• собственный финансовый регулятор DFSA,
• 0% корпоративного налога на квалификационный доход,
• доступ к рынкам MEASA с населением 3 млрд человек,
• престиж мирового уровня и репутацию Лондона и Сингапура,
• инфраструктуру класса А и офисы топ-сегмента,
• крупнейшую в регионе экосистему финтеха и венчурного капитала,
• международную сеть фондов, инвесторов, банков и юридических компаний.

Помощь MIGRON в регистрации компании в DIFC

Регистрация бизнеса в DIFC — процесс, который требует глубоких знаний финансового регулирования, требований DFSA, AML/KYC стандартов и процедур комплаенса. Команда MIGRON сопровождает клиентов на всех этапах:

• подбор типа лицензии и структуры компании;
• подготовка бизнес-плана, AML-политик и уставных документов;
• взаимодействие с DIFC Authority и DFSA;
• организация офиса, резервация помещения;
• сопровождение банковского комплаенса;
• получение виз резидентов;
• ежедневная юридическая и административная поддержка.

Если вы хотите открыть компанию в международном финансовом центре Дубая DIFC, MIGRON обеспечит полный цикл регистрации и поможет избежать ошибок, которые могут увеличить стоимость и сроки запуска бизнеса.